Uprzejmie przypominamy o komunikacie dotyczącym identyfikacji Klienta i ważności dowodu osobistego.
Bank ma obowiązek identyfikacji i weryfikacji Klienta, zarówno w procesie nawiązywania relacji, jak również w trakcie trwania umowy.
Wypełnienie obowiązków wynika z przepisów prawa powszechnego, a w szczególności:
1. Ustawy z dnia 1 marca 2018r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu.
2. Ustawy z dnia 10 czerwca 2016r. o Bankowym Funduszu Gwarancyjnym, systemie gwarantowania depozytów oraz przymusowej restrukturyzacji.
3. Ustawy z dnia 1 grudnia 2022r. o Systemie Informacji Finansowej
a także regulacji wewnętrznych, między innymi Umowy o usługi płatnicze oraz Regulaminów otwierania i prowadzenia rachunków.
Wypełnienie wymogu realizowane jest między innymi na podstawie aktualnego dokumentu tożsamości. Bank informuje Klienta o zbliżającej się utracie ważności dowodu osobistego, komunikując się zgodnie z kanałem do korespondencji podanym w Umowie.
W związku powyższym, jeżeli obecny dowód osobisty traci ważność, prosimy o złożenie wniosku o aktualizację danych Klienta w Placówce Banku przed upływem terminu jego ważności.
W przypadku utraty ważności dowodu osobistego lub braku jego aktualizacji w Placówce banku, Bank zastosuje ograniczenia w realizacji transakcji, w tym może dokonać blokady środków w systemie bankowości internetowej. Niezwłocznie po dostarczeniu dokumentu tożsamości Bank wycofa zastosowane sankcje.
Weryfikacja ważności dokumentu tożsamości dotyczy także osób będących pełnomocnikami, współwłaścicielami rachunku.
Zarząd O.K. Banku Spółdzielczego
Treść wszystkich komunikatów Banku zawsze w jednym miejscu:
Dowiedz się więcej: Komunikaty Banku
